Бизнес-процессы банка: описание, анализ, оптимизация. Разработка регламентов

1.Система процессного управления в банке

• Что дают процессные технологии современному банку?
• Элементы системы процессного управления. Системный подход к управлению бизнес-процессами в банке.
• От стратегии к бизнес-процессам и организационной структуре.
• Уровни процессов банка: процессные области, процессы, этапы и операции процессов.
• Роль владельцев процессов и функциональных менеджеров в управлении бизнес-процессами.
• Механизмы управления сквозными банковскими процессами.

2. Идентификация, выделение и ранжирование бизнес-процессов банка

• Идентификация и выделение банковских бизнес-процессов.
• Основные, обеспечивающие и управленческие процессы банка.
• Разработка реестра процессов. Разработка сети процессов верхнего уровня.
• Определение владельцев бизнес-процессов.
• Ранжирование и выбор приоритетных процессов для дальнейшего описания, документирования и улучшения.

3. Разработка ключевых показателей бизнес-процессов банка

• Определение ключевых показателей - KPI бизнес-процессов банка на основе стратегии.
• Виды и взаимосвязь процессных показателей.
• Показатели дохода, стоимости, времени, качества, результативности и эффективности процессов.
• Типовые показатели банковских бизнес-процессов.
• Контроль выполнения ключевых показателей и построение системы отчетности по бизнес-процессам.
• Разработка ключевых показателей бизнес-процессов на основе системы сбалансированных показателей (BSC/ССП).

4. Технология описания и документирования бизнес-процессов банка

• Определение целей описания бизнес-процесса.
• Определение границ и построение схемы окружения бизнес-процесса (SIPOC).
• Построение графических диаграмм процесса на верхнем и нижнем уровнях.
• Описание распределения ответственности за выполнение бизнес-процесса.
• "Золотые" правила описания бизнес-процессов.
• Разработка процессных регламентов, должностных инструкций и положений о подразделениях.
• Обзор современных методологий и программных средств описания, анализа и регламентации бизнес-процессов, применяемых в банках.

5. Технологии реинжиниринга банковских бизнес-процессов

• Типы изменений в банках. Что выбрать - небольшие, но постоянные улучшения или радикальное перепроектирование банковских бизнес-процессов?
• Технологии и методы реинжиниринга бизнес-процессов (BPR).
• Уменьшение организационной, территориальной и информационной фрагментарности бизнес-процессов.
• Устранение лишнего контроля и согласований. Упрощение бизнес-процессов.
• Разработка нескольких вариантов бизнес-процесса.
• Запараллеливание шагов бизнес-процесса и анализ эффективности операционного цикла (PCE). Уменьшение количества входов и выходов бизнес-процесса.
• Интеграция процессов с процессами клиентов и поставщиков.
• Автоматизация бизнес-процессов. Примеры проведения реинжиниринга в банках.

6. Технологии постоянного совершенствования бизнес-процессов в банке

• Технологии и инструменты постоянного совершенствования (ПС) бизнес-процессов.
• Установка интерфейсов между процессами и подразделениями, их выполняющими. Инструменты бережливого производства (Lean Production).
• Поиск и устранение потерь в процессах. Виды потерь.
• Применение систем 5S и «6 сигм» (Six Sigma) в банках.
• Применение семи простых инструментов (7QC) качества для улучшения банковских процессов.
• Функционально-стоимостной анализ (ФСА), снижение трудозатрат и стоимости банковских процессов.
• Примеры применения технологий постоянного совершенствования в банках.

7. Организация работ по описанию и улучшению бизнес-процессов банка. Практические приемы управления изменениями

• Технологии реализации работ по описанию и улучшению бизнес-процессов в банке.
• Основные этапы, сроки и план проекта.
• Критические факторы успеха проведения работ.
• Основные приемы и мероприятия по уменьшению сопротивлений изменениям.
• Роль "владельцев" бизнес-процессов, руководителей подразделений и специализированной службы процессного управления в описании и улучшении бизнес-процессов банка.