Эффективная кредитная работа в банке: банковский надзор, кредитные технологии, правовые и финансовые аспекты
семинар
Данный курс больше не проводится. Предлагаем курсы на замену
В программе семинара
- Регулирование банком россии кредитных операций и анализ типичных нарушений, выявляемых при проверках. (Положения ЦБ РФ № 54-П, №39-П и др.).
- Формирование кредитными организациями резервов на возможные потери. практические вопросы формирования резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности. (Положения ЦБ РФ № 283-П и № 254-П в соответствии с последними изменениями)
- Заключение и исполнение кредитного договора. Типичные ошибки, допускаемые при заключении договоров. Правила подписания и оформления кредитных договоров (проверка полномочий, парафирование, использование факсимиле и др.). Проблемные вопросы начисления процентов и штрафных санкций (сложные, повышенные проценты и др.). Альтернативные способы погашения кредита (возврат кредита 3-ми лицами, отступное, новация, цессия и др.).
- Расчет и управление кредитными рисками. Виды кредитных рисков и методы их оценки и минимизации. Этапы управления рисками.
- Современные кредитные технологии. Выбор оптимальных кредитных инструментов. Актуальные практические вопросы применения кредитных линий, кредитов до востребования, овердрафта, овертрейдинга, факторинговых, инвестиционных, лизинговых, синдицированных, вексельных, валютных, межбанковских кредитов и других кредитных технологий. Привлечение кредитов от нерезидентов. Инвестиционные и маржинальные кредиты. Секьюритизация.
- Актуальные практические вопросы ипотечного кредитования. Анализ основных схем и практики ипотечного кредитования. Актуальные правовые и практические вопросы заключения и исполнения договоров ипотеки.
- Практические вопросы потребительского кредитования. Анализ основных схем потребительского кредитования. Основные юридические и практические проблемы развития потребительского кредитования. Взаимодействие банков и продавцов товаров, работ и услуг.
- Эффективное обеспечение возвратности кредита. Оформление и оценка предмета залога. Особенности залога товаров в обороте, ценных бумаг, электроэнергии и других активов. Использование банковской гарантии, поручительства, обеспечительной цессии и других способов обеспечения.
- Оценка кредитоспособности заемщика. Характеристика основных методик оценки кредитоспособности физических и юридических лиц (анализ справки 2НДФЛ, практические вопросы анализа подлинности документов и печатей, финансовой отчетности собственников бизнеса, анализ показателей рыночной устойчивости и др.). Практические вопросы взаимодействия с бюро кредитных историй.
- Кредитный портфель банка, его формирование и оптимизация. Классификация ссуд. Практика оценки качества ссуд и создания резервов для покрытия убытков по ссудам. Вынесение мотивированного суждения.
- Методологические подходы банка россии к проведению проверок кредитных операций коммерческих банков. Проверка кредитных операций на соответствие законодательству и внутренней политике банка с учетом классификации задолженности и резерва на возможные потери по ссудам. Стандарты оформления кредитного досье. Проверка правильности расчета эффективной кредитной ставки в соответствии с действующими нормативными документами.
Преподаватели семинара
- Андреев М.А.* –начальник отдела финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора ЦБ РФ;
- Петрова Г.В.* – заведующий сектором оценки достаточности капитала Управления методологии финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора ЦБ РФ;
- Воронин Б.Б. – руководитель Центрального каталога кредитных историй ЦБ РФ;
- Сокол С.Л.- начальник отдела сводно-экономического Департамента ЦБ РФ;
- Сарбаш С.В. – д.ю.н., судья Высшего Арбитражного Суда РФ;
- Гасяк В.М. – заместитель Председателя Правления, директор по розничному бизнесу Банка «Home Credit and Finance Bank»;
- Красавин А.В. – к.э.н., профессор Высшей школы экономики, советник по инвестициям;
- Блинков А.Н. – заместитель начальника Управления по организации инспектирования деятельности МГТУ Банка России;
- Федоров А. В.- председатель Совета Директоров Коллекторского агентства «Центр ЮСБ»;
- Карапетов А.Г.– к.ю.н., ректор Института современного образования (ИНСО) и др.
* - начало лекций специалистов ЦБ РФ в 18.15
Отзывы
Похожие курсы
Посмотрите похожие курсы по финансовому анализу (276) и выбирайте подходящее! Обращаем ваше внимание на список тренингов по финансам (55), а также вам могут быть интересны мсфо курсы (153), полный список курсов и приятная скидка!
Подождите, идет загрузка информации...