Бизнес-разведка как средство защиты от мошенничества и профилактики образования проблемных долговых обязательств у кредитора.
Регламентация оборота информации о субъектах хозяйственной деятельности в России. Персональные данные, банковская и коммерческая тайна. Правовые основания и ограничения, касающиеся ведения бизнес-разведки.
Цели и задачи деятельности по сбору и анализу информации о контрагенте.
Источники информации о контрагенте (должнике), их бизнесе и активах.
Методика сбора информации о контрагентах. Работа с Интернет-ресурсами.
Формирование кредитором информационного пространства, содержащего сведения по дебиторам.
Изучение контрагента: схемы, способы, технологии. Релевантные с точки зрения платежеспособности, надежности, аккуратности, устойчивости бизнеса характеристики контрагента.
Оптимизация собираемой информации. Мониторинг действий контрагентов и сведений о них. Контроль возникновения проблемных ситуаций у контрагентов.
Аудит должника, оценка его активов и пассивов. Скоринговые программы. SWOT-анализ. Схемы изучения личности клиента. Основные черты личности (поведения) должника. Составление бизнес-справки по контрагенту-должнику.
Использование психологических приемов для получения интересующей информации о контрагенте. Технология опроса должностных лиц дебитора и третьих лиц
Документирование деятельности по сбору информации о контрагенте в ходе бизнес-разведки.
Особенности розыска должника и его имущества.