Финансовая грамотность. Личный финансовый план. Повышение финансовой грамотности
Управление и учет личных финансов - это основа финансовой грамотности, которой должен обладать каждый человек. Знание основ финансового планирования и умение их использовать на практике дает возможность человеку грамотно управлять своими денежными средствами:
- вести учет доходов и расходов,
- избегать излишней задолженности,
- планировать личный бюджет,
- создавать сбережения,
- ориентироваться в разнообразии финансовых продуктов (вклады, накопительные страховые программы, и т.д.), предлагаемых инвестиционными инструментами.
Эффект от использования финансовых инструментов виден через короткий промежуток времени.
Личный финансовый план помогает избежать многих финансовых ошибок: от принятия на себя неподъёмных кредитных обязательств, до использования чрезмерно рискованных инвестиционных инструментов.
Цель семинара
Дать знания и выработать навыки управления личными финансами.
В программе семинара
- Увеличение доходов (зарплата, социальные выплаты, бизнес, инвестиции).
- Уменьшение расходов (налоги, платежи населения, потребительские и пр.).
- Сокращение расходов по кредитам.
- Оптимизация налогов.
- Оценка доходности того, чем владеем.
- Личный баланс, активы и пассивы. Анализ активов и пассивов. Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными.
- Создание резервного фонда.
- Соответствие целей доходам.
- Определение статей доходов и расходов, позволяющих достичь поставленных целей.
- Корректировка намеченных целей на основе проведенного анализа.
- Цели финансового плана.
- Составление финансового плана в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
- Составление инвестиционного плана.
- Реализация и контроль за исполнением плана.
- Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей.
- Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и др.
- Что выгоднее – недвижимость, банки или ценные бумаги?
- ПИФы, прочие инструменты фондового рынка, кредиты, кредитные карты, депозиты, инвестиции в недвижимость, пенсионные фонды, страховые компании, банковские счета и т.д.
- Валюта для инвестиций – рубли, доллары, евро, др.
Результат посещения семинара
Задачи семинара
- Объективно оценить свое текущее финансовое положение.
- Научиться создавать капитал и резервы на будущее
- Разработать стратегию достижения своих целей и оптимального использования денежных ресурсов в условиях финансового кризиса.
Для кого предназначен семинар
Широкий круг лиц, кому интересна тема личных финансов, наемные работники, желающие открыть свой бизнес, владельцы малого бизнеса, которые находится в рентабельности или небольшой чистой прибыли, те, у кого есть кредиты, нестабильный доход.
Метод ведения
Семинар предполагается в формате презентации с широким использованием возможностей программы PowerPoint и современного учебного оборудования. Занятия проводятся в режиме интенсивного взаимодействия тренера и участников. Обсуждение теоретических вопросов сопровождается разбором, как отдельных деловых ситуаций, так и сквозных практических примеров (кейсов), что позволяет не только закрепить полученные знания и навыки, но и снять “психологический барьер” при практическом использовании полученного материала.
Раздаточные материалы
Раздаточные материалы семинара состоят из обширного набора слайдов и шаблонов для быстрого выполнения практических заданий (кейсов).