В программе семинара
- Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла? Как правильно поставить цель, какие параметры нужны: срок, сумма, валюта, предполагаемая инфляция, налоговое и валютное резидентство и гражданство на момент реализации и на момент накопления, валюта цели.
- Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая себя ни в чем. Налоговая оптимизация и все виды вычетов, банковские карты со специальными опциями, ребалансировка активов и пассивов. Практика ежемесячного бюджетирования «5 конвертов».
- Анализ активов и пассивов. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам. Анализ ликвидности, доходности и диверсификации активов. Целесообразность досрочного погашения, реструктуризации, рефинансирования и консолидации долгов. Банкротство физических лиц.
- Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций. Пенсионные риски, риск внезапной смерти членов семьи и риски долгожителей.
- Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов? Инструменты для рублей и валюты на российском рынке и за рубежом. Инвестиции через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).
- Пересмотр финансового плана. Как часто, что и кто делает.
Документ по окончанию семинара
Сертификат
Преподаватели семинара
-
Генеральный директор консалтинговой компании «Эмкварта. Персональный советник»
Отзывы
Подождите, идет загрузка информации...