Секреты безопасности в кредитно-финансовой индустрии: стратегии и техники для обнаружения и минимизации рисков мошенничества

1. Основные виды мошенничества в финансовой сфере и их характеристики.
Понятие мошенничества в соответствии с УК РФ.

• Кредитное мошенничество: схемы, связанные с получением кредитов на основе поддельной или искаженной информации, а также уклонение от погашения кредитных обязательств
• Финансовое мошенничество: схемы, связанные с противоправным доступом к средствам клиентов или банка, а также злоупотребление инсайдерской информацией
• Технологическое мошенничество: схемы, связанные с использованием технологий для незаконного доступа к информации, средствам и активам финансового учреждения и их клиентов
• Внутреннее мошенничество: схемы, связанные с злоупотреблением служебным положением, хищением средств, утечкой конфиденциальной информации и многими другими действиями

2. Инструменты для предотвращения и пресечения мошеннических операций.

• Ключевые стадии информационно-поисковой и информационно-аналитической деятельности службы экономической безопасности.
• Понятие публичной, легкодоступной и секретной информации. Роль и значимость общедоступных информационных ресурсов в работе службы безопасности финансовой организации.
• Обзор открытых для легального пользования государственных и коммерческих информационных ресурсов
• Кредитные бюро – как инструмент распознавания кредитных рисков.

3. Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков

• Мониторинг финансовых операций на предмет подозрительной активности
• Верификация клиентов и их источников дохода
• Аудит и внутренний контроль

4. Методы проверки и выявления мошенничества

• Признаки мошеннической операции в ходе корпоративного кредитования.
• Признаки мошенничества в сфере розничного кредитования. Отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика. Основные признаки несоответствия заявителя требованиям финансового учреждения: особенности внешних признаков - поведенческие особенности - разговор с заявителем - сопровождающие лица - физиологические особенности.
• Мошенничество в ходе залоговых операций. Перекрестные обременения залога и проблема их выявления. Выявление использования поддельных финансовых и правоустанавливающих документов.
• Мошенничество инсайдеров в ходе Интернет-банкинга, трейдерских операций, осуществления расчетов.
• Мошенничество в процессе регистрации и ликвидации финансовой организации. Признаки выявления скрытых проблем в деятельности финансовой организации.

5. Применение современных технологий для противодействия мошенничеству

• Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков
• Комплексные системы обнаружения банковского мошенничества и выявления аномалий
• Системы идентификации инструментов банковского мошенничества
• Узкоспециализированные системы обнаружения признаков банковского мошенничества
• Смешанные системы противодействия банковскому мошенничеству

6. Особенности расследования финансовых преступлений:

• Мошенничество с бухгалтерским учетом
• Поддельные документы
• Мошенничество с платежными картами
• Мошеннические кредиты
• Фишинг или интернет-мошенничество
• Отмывание денег
• Другие виды мошенничества

7. Ответы на вопросы