Секреты безопасности в кредитно-финансовой индустрии: стратегии и техники для обнаружения и минимизации рисков мошенничества

семинар

Очный Корпоративный

ID 46602

В программе семинара

1. Основные виды мошенничества в финансовой сфере и их характеристики.

Понятие мошенничества в соответствии с УК РФ.

Кредитное мошенничество: схемы, связанные с получением кредитов на основе поддельной или искаженной информации, а также уклонение от погашения кредитных обязательств
Финансовое мошенничество: схемы, связанные с противоправным доступом к средствам клиентов или банка, а также злоупотребление инсайдерской информацией
Технологическое мошенничество: схемы, связанные с использованием технологий для незаконного доступа к информации, средствам и активам финансового учреждения и их клиентов
Внутреннее мошенничество: схемы, связанные с злоупотреблением служебным положением, хищением средств, утечкой конфиденциальной информации и многими другими действиями

2. Инструменты для предотвращения и пресечения мошеннических операций.

Ключевые стадии информационно-поисковой и информационно-аналитической деятельности службы экономической безопасности.
Понятие публичной, легкодоступной и секретной информации. Роль и значимость общедоступных информационных ресурсов в работе службы безопасности финансовой организации.
Обзор открытых для легального пользования государственных и коммерческих информационных ресурсов
Кредитные бюро – как инструмент распознавания кредитных рисков.

3. Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков

Мониторинг финансовых операций на предмет подозрительной активности
Верификация клиентов и их источников дохода
Аудит и внутренний контроль

4. Методы проверки и выявления мошенничества

Признаки мошеннической операции в ходе корпоративного кредитования.
Признаки мошенничества в сфере розничного кредитования. Отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика. Основные признаки несоответствия заявителя требованиям финансового учреждения: особенности внешних признаков - поведенческие особенности - разговор с заявителем - сопровождающие лица - физиологические особенности.
Мошенничество в ходе залоговых операций. Перекрестные обременения залога и проблема их выявления. Выявление использования поддельных финансовых и правоустанавливающих документов.
Мошенничество инсайдеров в ходе Интернет-банкинга, трейдерских операций, осуществления расчетов.
Мошенничество в процессе регистрации и ликвидации финансовой организации. Признаки выявления скрытых проблем в деятельности финансовой организации.

5. Применение современных технологий для противодействия мошенничеству

Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков
Комплексные системы обнаружения банковского мошенничества и выявления аномалий
Системы идентификации инструментов банковского мошенничества
Узкоспециализированные системы обнаружения признаков банковского мошенничества
Смешанные системы противодействия банковскому мошенничеству

6. Особенности расследования финансовых преступлений: