Современные схемы мошенничества в кредитно-финансовой сфере

Современные схемы мошенничества

• Мошенничество с банковскими картами
• Звонки из МВД или следственного комитета
• Вывод денежных средств за рубеж
• Поддельные сайты
• Недобросовестные посредники

Мошенничество в ходе потребительского и корпоративного кредитования

• Фиктивное и преднамеренное банкротство
• Информативные признаки мошеннической операции и источники их получения.
• Современные методы оценки кредитного риска.
• Преимущества и ограничения скоринговых методов.
• Фактографический анализ и структура «досье» на заемщика.

Вывод денежных средств по ФОТ/ФТ

Новое в законодательстве: в части изменения законодательства по скупке металлолома Федеральный закон от 10.07.2023 № 304-ФЗ «О внесении изменения в статью 13-1 Федерального закона «Об отходах производства и потребления»

Незаконная предпринимательская деятельность на примере «профессионального сборщика металлома – физического лица»

Санкции и расчеты криптовалютами

• Оплата Российского экспорта, наличными ден. средствами, источники которых формируются при помощи финансовых инструментов в т. ч. криптовалютой.

Налогообложение.

• Совмещение разных систем налогообложения, примеры.
  • Возможно ли совмещать налоговый режим патент и УСН?
  • Может ли ИП на УСН стать самозанятым, а потом снова перейти на УСН?

НК РФ Статья 167. Момент определения налоговой базы

Мошенничество в ходе залоговых операций.

• Приватизация 2.0: перспективы и особенности
• Перекрестные обременения залога и проблема их выявления.
• Необходимость централизованных залоговых регистров.
• Выявление использования поддельных финансовых и правоустанавливающих документов.

Актуальные мошеннические схемы в сфере розничного кредитования:

• понятие мошеннической схемы;
• отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
• виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.

Основные признаки несоответствия заявителя требованиям банка:

• особенности внешних признаков;
• поведенческие особенности;
• разговор с заявителем;
• сопровождающие лица;
• физиологические особенности.
• Сговор с сотрудниками банка

Методика предупреждения мошеннических действий:

• Оценка крупных сделок, групп компаний
• Открытие кредитной линии
• Вывод средств за рубеж: реалии 2024
• особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заемщика;
• верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредством телефонной связи.

Рекомендации

• Рекомендации Центробанка
• Как будет работать закон, обязывающий банки возвращать деньги жертвам мошенников
• Новая методика оценки заемщиков по ипотеки
• Борьба с финансовыми пирамидами 2023-2024
• Судебная практика рисков банков