Специалист по работе с дебиторской задолженностью

Для кого:
Курс предназначен для менеджеров по продажам, специалистов по работе с дебиторской задолженностью, финансовых менеджеров, сотрудников отделов взыскания, коллекторов, специалистов в области финансов, бухгалтерии, юридических служб, а также всех, кто занимается управлением и оптимизацией процессов работы с долгами в компании.

Описание программы:
Курс направлен на изучение эффективных методов и стратегий управления дебиторской задолженностью. Участники узнают, как разрабатывать и внедрять стратегии для снижения задолженности, улучшения финансовых показателей и поддержания долгосрочных отношений с клиентами.

Цель курса:
Представить участникам знания о практических аспектах работы с долгами.

По окончании курса участники:

ПРОГРАММА

Модуль 1. Переговоры по долгам. Работа с дебиторской задолженностью

Понятие долговых обязательств и их роль в бизнесе.

• Основные причины возникновения задолженности.
• Задачи переговоров по долгам: стратегические и тактические цели.
• Разновидности долговых споров: корпоративные, персональные, между юридическими и физическими лицами.

Психология и поведение должников

• Психологические типы должников: как распознать и классифицировать.
• Поведение должников в процессе переговоров: основные типы и реакции.
• Использование психологических техник в переговорах (эмпатия, активное слушание, построение доверительных отношений).
• Как избежать манипуляций со стороны должников.

Подготовка к переговорам по долгам

• Анализ ситуации и сбор информации: проверка финансового положения должника.
• Постановка целей переговоров и разработка стратегии.
• Риски и возможности: как оценить шансы на успешное разрешение спора.
• Этапы переговорного процесса: от подготовки до заключения соглашения.

Методы и тактики переговоров

• Этапы переговоров: от первого контакта до заключения соглашения.
• Мягкие и жесткие переговорные техники: когда применять и как добиться результатов.
• Как влиять на должника: использование методов убеждения, аргументации и компромиссов.
• Работа с эмоциями и стрессом в процессе переговоров.

Практические навыки ведения переговоров

• Ролевые игры: отработка реальных ситуаций переговоров с должниками.
• Работа в группах: создание сценариев и решение кейсов.
• Обратная связь и обсуждение успешных и неудачных кейсов.
• Применение полученных знаний на практике.

Модуль 2. Правовые аспекты работы с долгами

Правовые аспекты работы с долгами

• Понятие долга в праве: обязательства и их юридическая природа.
• Основные виды долговых обязательств: кредитные, налоговые, корпоративные.
• Роль правовых норм в регулировании долговых отношений.
• Влияние долгов на деятельность предприятия и физического лица.

Юридические аспекты переговоров по долгам

• Долговые обязательства: анализ и правовая природа.
• Переговоры с должниками в рамках законодательства: правовые ограничения.
• Роль юриста в переговорах: защита интересов компании и соблюдение норм права.
• Судебное взыскание долгов: когда и как обращаться в суд.

Стратегии урегулирования задолженности

• Заключение мировых соглашений и реструктуризация долга.
• Рассрочка и отсрочка платежей: как предложить должнику выгодные условия.
• Использование скидок и бонусов для должников.
• Заключение соглашений и договоров: как правильно прописывать условия.
• Применение альтернативных методов урегулирования споров: медиация, арбитраж.

Законодательство, регулирующее долговые отношения

• Гражданский кодекс РФ: основные положения, регулирующие обязательства.
• Законодательство о взыскании долгов: основные законы и подзаконные акты.
• Особенности работы с дебиторской задолженностью в различных отраслях.
• Законодательство о банкротстве физических и юридических лиц.

Права и обязанности сторон при работе с долгами

• Права кредитора: обеспечение исполнения обязательств, защита интересов.
• Обязанности должника: способы погашения задолженности, ответственность.
• Договорные обязательства и их нарушение: последствия и способы защиты.
• Защита прав сторон в судебных разбирательствах и альтернативных спорах.

Методы и процедуры взыскания долгов

• Досудебное урегулирование долгов: претензионный порядок и переговоры.
• Порядок и особенности подачи иска в суд.
• Сторонние процедуры взыскания долгов: коллекторские агентства и посредники.
• Применение обеспечительных мер и ареста имущества.

Судебное взыскание долгов

• Этапы судебного процесса по взысканию задолженности.
• Исковые заявления, подготовка доказательств и представление интересов в суде.
• Обжалование судебных актов и процедуры апелляции.
• Принудительное исполнение судебных решений: судебные приставы, исполнительные листы.
• Разрешение долговых споров через арбитражный суд.

Реструктуризация долгов и мировые соглашения

• Понятие реструктуризации долга: условия и порядок.
• Заключение мировых соглашений: юридические и практические аспекты.
• Соглашение о рассрочке платежа: правовые основания и риски.
• Влияние реструктуризации и мирового соглашения на финансовое положение должника и кредитора.

Особенности работы с долгами юридических лиц

• Долговые обязательства в рамках корпоративных отношений.
• Ответственность и права учредителей и руководителей компаний.
• Влияние на работу компании долговых обязательств и способы их регулирования.
• Разработка стратегии взыскания долгов с юридических лиц.

Альтернативные способы разрешения споров

• Медиатор в урегулировании долговых обязательств.
• Арбитраж и третейский суд: особенности работы в сфере долговых споров.
• Преимущества и недостатки альтернативных методов разрешения споров.
• Международный опыт в разрешении долговых споров.

Риски и правовые аспекты при работе с плохими долгами

• Риски для кредитора при работе с проблемными долгами.
• Как избежать юридических ошибок при взыскании задолженности.
• Правовые аспекты работы с плохими долгами: что учитывать при принятии решения.
• Влияние судебных решений на репутацию компании.

Контроль и мониторинг долговых обязательств

• Превентивные меры для минимизации задолженности.
• Ведение реестра долгов и систем контроля.
• Разработка процедур для оперативного реагирования на невыполненные обязательства.
• Регулярные проверки и обновления условий договоров с должниками.
• Отчётность и анализ успешности переговоров.

Практическое применение правовых знаний в работе с долгами

• Анализ судебных дел и реальных примеров из практики.
• Анализ юридических документов (договоров, претензий, исковых заявлений).
• Практические кейсы: работа с долгами физических и юридических лиц.
• Обсуждение реальных ситуаций и получение обратной связи.

Курс поможет участникам эффективно использовать действенные инструменты для работы с долгами, что снизит риски и повысит результативность взыскания задолженности.