Банковский юрист

Документы, регулирующие деятельность банка

• Федеральные законы
• Постановления Правительства РФ
• Инструкции и Положения Банка России
• План подготовки нормативных актов Банка России в 2024 году
• Информационные письма Банка России
• Официальные разъяснения Банка России
• Разъяснения Юридического департамента Банка России
• Иные документы
• Роль судебно-арбитражной практики в деятельности банка. Информационные письма Высших судов РФ

Судебная практика 2024

• Риски отзыва лицензии
• Несоблюдение требований ЦБ
• Основные банковские нарушения
• Взыскание залога
• Налоговые споры банка

Роль юриста в структуре банка

• Основные задачи и функции банковского юриста, сферы правового сопровождения
• Квалификация, опыт и личные характеристики банковского юриста, повышение квалификации
• Взаимодействие юриста с сотрудниками иных подразделений банка, «конфликт интересов»

Применение закона 115-ФЗ

• Блокировка счетов, борьба с терроризмом
• Вступил в силу закон о новой накопительной программе· В 115-ФЗ зафиксировали, кто устанавливает требования к идентификации клиентов· Письмо Банка России от 11 марта 2024 г. N 12-4-2/1643 “О применении статьи 7.2 Федерального закона N 115-ФЗ”, иные указания ЦБ РФ

Понятие и виды залога.

• Понятие залога.
• Виды залога.
• Участники договора залога.
• Возникновение и прекращение залога.

Соглашение о залоге.

• Соглашение о залоге.
• Соглашение об ипотеке.
• Смешанный договор залога.
• Облигации с ипотечным покрытием..
• Содержание договора залога права.

Правовое сопровождение банковских операций

• Идентификация клиента (выгодоприобретателя). Требования закона и нормативных актов Банка России
• Открытие банковских счетов. Установление правоспособности / дееспособности клиента. Форма договора, особенности открытия и закрытия счета, оформление сопутствующих документов
• Кредитование. Виды, условия, установление правоспособности / дееспособности потенциального заемщика (залогодателя, поручителя). Форма договора, виды обеспечения и его оценка
• Выдача банковских гарантий. Форма, виды, функция, условия выдачи, установление правоспособности принципала, порядок оформления выдачи банковской гарантии, основные требования к тексту гарантии, раскрытие гарантии, возмещение сумм гаранту
• Расчетно-кассовое обслуживание
• Перевод денежных средств без открытия счета
• Обзор судебно-арбитражной практики

Правовое сопровождение иных сделок банка

• Иные сделки банка. Виды, формы, установление правоспособности / дееспособности контрагента, порядок согласования и заключения договоров
• Случаи обязательного согласования (уведомления, одобрения) совершения некоторых сделок
• Оптимизация временных затрат на подготовку часто используемых договоров
• Учет и контроль исполнения договоров. Рекомендации

Новые электронные технологии и риски

• Электронный документооборот
• Принятие решений
• Система «знай своего клиента»
• Персонализация и улучшение качества обслуживания клиентов. Банки используют аналитику данных, искусственный интеллект и машинное обучение, чтобы лучше понимать привычки и предпочтения клиентов.
• Рост необанков и банков-претендентов. Эти финансовые компании работают полностью онлайн, предоставляя разнообразные банковские услуги без использования физических средств.
• Более широкое применение искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения. Эти технологии позволяют банкам автоматизировать различные процедуры, повысить эффективность выявления мошенничества и улучшить обслуживание клиентов.
• Интеграция блокчейна и криптовалюты. Банки ищут методы использования блокчейна, чтобы сделать транзакции более безопасными и прозрачными.
• Расширение банка как услуги (BaaS). Это позволяет традиционным финансовым учреждениям и нефинансовым компаниям беспрепятственно интегрировать банковские и финансовые услуги в свои платформы.
• Экосистемы, ориентированные на API. Использование интерфейсов прикладного программирования (API) трансформирует банковское дело. Банки открывают свои системы и данные с помощью API, позволяя предприятиям создавать индивидуальные финансовые решения для клиентов.
• Меры по повышению кибербезопасности. Банки активно инвестируют в современные решения кибербезопасности для защиты клиентских данных и финансовых активов.
• Открытые банковские экосистемы. Нормативные акты, поощряющие банки делиться клиентскими данными с авторизованными сторонними поставщиками, способствуют развитию открытого банковского дела.