Особенности внутреннего контроля и финансового мониторинга в условиях применений технологий электронного банкинга

Общие особенности.

• Уделение особого внимания системам платежей и электронной обработке данных.
  • Участие в процессах сопровождения и модернизации внутрибанковских систем.
  • Контроль содержания контрактов на те или иные виды обслуживания.
  • Адаптация привычных способов мониторинга и процессов управления рисками.

Основания для модернизации внутреннего контроля и финансового мониторинга при применении технологий электронного банкинга:

• Понятие электронного банкинга (дистанционного банковского обслуживания) и формирование информационного контура банковской деятельности;
  Возможности для противоправной деятельности в киберпространстве в условиях электронного банкинга.

Специфика противоправной деятельности в условиях применения технологий электронного банкинга:

• Примеры проведения расследований противоправной деятельности (в широком смысле) с использованием технологий электронного банкинга с участием специалистов Банка России.
• Комплексный характер финансового мониторинга и подходы к организации противодействия противоправной деятельности – рекомендации зарубежных организаций, осуществляющих такое противодействие в рамках ПОД/ФТ.

Специфика осуществления финансового мониторинга в условиях киберпространства банковской деятельности:

• Задачи идентификации и контроля действий клиентов дистанционного банковского обслуживания и формирования соответствующей доказательной базы.
• Групповой подход в условиях многоканального банковского обслуживания и «риск концентрации» (по материалам Базельского комитета по банковскому надзору).
• Использование компьютерных журналов в интересах противодействия противоправной деятельности в киберпространстве.
• Принципы организации взаимодействия процессов внутреннего контроля, финансового мониторинга и обеспечения информационной безопасности в их взаимосвязи.