Новая система противодействия цифровому мошенничеству

Ранее существующая система противодействия мошенничеству

• Федеральный закон от 24 июля 2023 г. № 369-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе"
• Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ называется «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
• Действие регулятора ЦБ, приказ Банка России от 27 сентября 2018 г. № ОД-2525, приказ Банка России от 27 июня 2024 г. № ОД-1027

Новые виды запретов в области кредитования

• Самозапрет на кредиты
• Период охлаждения для кредитов
• «Спецкнопка» для жалоб в банковском приложении
• Прием банками обращений о внесении средств на токенизированные карты
• Уведомление родителей о выдаче карты ребенку
• Единая база телефонных мошенников

Новые виды противодействия цифровому мошенничеству для бизнеса (1 июня 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 01.04.2025 № 41-ФЗ)

• Изменение 1. Будут проверки при выдаче наличных через банкоматы
• Изменение 2. Ввели запрет на использование иностранных мессенджеров
• Изменение 3. Отправлять смс с кодом будут только после завершения звонка
• Изменение 4. Появится обязательная маркировка звонков от ИП и ООО
• Изменение 5. Перед массовым обзвоном придется получать согласия абонентов
• Изменение 6. Установили запрет на ввоз некоторых радиоэлектронных средств
• Изменение 7. Можно будет назначить уполномоченное лицо для подтверждения банковских операций
• Изменение 8. Можно будет установить самозапрет на оформление сим-карт
• Изменение 9. Введут запрет на передачу сим-карт
• Изменение 10. Появится ГИС по борьбе с кибермошенниками
• Изменение 11. МФО будут идентифицировать клиента через биометри

Судебная практика

• Мошенничество с использованием электронных средств
• Вопросы цифрового хищения в постановлении Пленума ВС о судебной практике по делам о мошенничестве
• Гражданская ответственность при хищениях
• Ответственность посредников

Методы самозащиты от цифрового мошенничества

• Методы защиты при работе в РФ
• Методы защиты при заключении договоров ВЭД
• Разработка регламентов
• Методы защиты имущественных прав
• Работа с криптовалютой, цифровыми активами