Управление капиталом состоятельных клиентов банка (Private Banking and Wealth Management)

1. Определение целевых клиентских сегментов.

• «Порог входа» для получения статуса VIP-клиента, обслуживаемого по системе Private Banking.
• Владельцы крупных состояний, привлекаемые в банк в качестве физических лиц.
• Собственники и руководители компаний – клиентов банка.
• Иностранные граждане с крупными состояниями, открывающие счет в банке.

2. Банковские и финансовые услуги.

• Депозиты, кредиты, пластиковые карты, валютные операции, расчетно-кассовое обслуживание, гарантии.
• Операции с ценными бумагами.
• Страхование.
• Сделки по слиянию/поглощению/покупке-продаже/финансированию бизнеса.
• Посредничество при сделках с участием иностранных банков.

• Подбор и приобретение недвижимого и движимого имущества от имени и по поручению клиента, в том числе за рубежом.
• Подбор, оплата и решение организационных вопросов, связанных с обучением членов семьи клиента, в том числе за рубежом.
• Art Banking – приобретение/продажа, включая экспертизу, произведений искусства от имени и по поручению клиента.
• Юридические услуги.
• Консьерж-сервис (услуги характера life style, туристические и т.д.).

• Персональные менеджеры.
• Бэк-офис.
• Контрагенты, включая зарубежных.

5. Плата за обслуживание.

• Разовые операции.
• Абонентское обслуживание.

6. Бизнес-процессы подразделения.

• Внутренние: взаимодействие с другими подразделениями банка при обслуживании клиентов - юридическим, информационно - технологическим, бухгалтерией, казначейством и т.д.
• Внешние: взаимодействие с внешними контрагентами при обслуживании клиентов, включая зарубежные банки, брокеров, страховые и юридические компании и т.д.