Закон о национальной платежной система (161-ФЗ). Основные требования к организации платежных систем. Контроль со стороны государственных органов

Основы национальной платежной системы:

• Стратегия развития национальной платежной системы;
• Предмет регулирования;
• Основные понятия;
• Национальная платежная система (НПС);
• Понятие платежной системы и ее характеристики. Виды участия в платежной системе. Место банка в платежной системе;
• Порядок оказания платежной услуги;
• Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств;
• Электронные средства платежа, порядок их использования. Виды переводов электронных средств платежа и их характеристики;
• Субъекты НПС: банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры;
• Правила платежной системы, критерии значимости;
• Обеспечение защиты банковской тайны и информации;
• Управление рисками платежной системы. Обеспечение обязательств участников платежной системы;
• Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС.

Влияние закона о национальной платежной системе на законодательство РФ:

• Перечень законодательных актов, в которые были внесены изменения;
• Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство;
• Переходные положения;
• Роль саморегулируемых организаций. Ассоциация «Электронные деньги». Национальный платежный совет, основные функции и задачи.

Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ): сходства и различия:

• Требование Федерального закона № 103-ФЗ;
• Реализация принципа «знай своего клиента», проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль над деятельностью платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль над деятельностью банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей.