Закон о Национальной Платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. регуляторов

Основы Национальной платежной системы.

• Стратегия развития национальной платежной системы
• Предмет регулирования
• Основные понятия
• Национальная платежная система (НПС)
• Понятие платежной системы и ее характеристики, виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
• Порядок оказания платежной услуги
• Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств
• Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики
• Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры
• Правила платежной системы, критерии значимости. Обновлены в июле 2014 года
• Обеспечение защиты банковской тайны и информации
• Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы
• Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС
• Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях
• Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям
• Требования, предъявляемые к предоплаченным картам. Федеральный закон №403-фз от 28.12.2013 О внесении изменений в закон о Национальной платежной системе. С изменениями от 05.05.2014
• Об ограничениях при использовании НЭСП, ограничения для трансграничных переводов и порядок упрощенной идентификации при выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета, в т.ч. электронных денег в рамках Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ
• Рекомендации Банка России по повышению безопасности при предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет (Письмо Банка России от 5.08.2013 №146-Т)
• Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о совершаемых операциях)
• Проекты изменений Федерального закона № 161-ФЗ, направленных на исключение нарушений по уклонению от уплаты платежей за государственные и муниципальные услуги и устранению препятствий по обеспечению свободной конвертируемости рубля и включению рубля в перечень CLS валют
• Федеральный закон от 05.05.2014 № 112-ФЗ О национальной системе платежных карт
• Концепция создания национальной системы банковских карт (НСПК), сроки создания, форма и сроки
• Роль Банка России в НСПК, сроки выпуска национальной карты, Национальная значимая система, новые требования по информированию об изменении тарифов в ПС
• Письмо Министерства финансов о применении ККТ от 31 марта 2014 г. N 03-01-15/14052
• Письма Банка России № 86-Т О рекомендациях по организации межхостинговых соединений» и №104-Т «Об обеспечении бесперебойности при расчетах платежными картами» и разъяснения Департамента НПС по порядку его применения иностранными банками
• Распоряжение Банка России от 17 мая 2014 г. № Р-400 "О вводе в действие рекомендаций в области стандартизации Банка России “Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной безопасности"
• Рекомендации Банка России об организации альтернативных каналов для обмена финансовой информацией
• О передаче под контроль Банка России деятельности Платежных агентов
• Упрощение механизмов проведения мобильной коммерции. Изменения в Закон о национальной платежной системе и закон о связи
• Рекомендации Банка России о составе и структурированию первичной информации в платежной системе

Влияние закона о национальной платежной системы на законодательство РФ.

• Перечень законодательных актов, в которых были внесены изменения
• Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство
• Переходные положения

Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ) сходства и различия.

• Требование Федерального закона № 103-ФЗ
• Реализация принципа «знай своего клиента», проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль за деятельностью Платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль за деятельностью Банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей
• Письма Банка России О направлении информации в ГИС ГМП