Пластиковые карты: Разработка и продвижение банковских продуктов для физических лиц на базе пластиковых карт

В данную программу включен отдельный блок, посвященный антикризисному управлению при выпуске и обслуживании пластиковых карт.

1. История развития банковских карт.

2. Классификация банковских карт.

3. Международные и российские платежные системы на базе банковских карт:

• классификация платежных систем;
• общие принципы функционирования платежных систем на базе банковских карт;
• обзор международных платежных систем и особенности их продуктового ряда: VISA International, Master Card, Diners Club, American Express, JCB;
• обзор российских платежных систем: «Union Card», «STB Card», РПС СБЕРКАРТ, «Золотая Корона», платежная система «Волга», платежная система «Новгородская монета», платежная система «Maxima»;
• перспективы развития российских платежных систем.

4. Реализация зарплатных проектов и пути повышения доходности сегмента Payroll:

• схемы реализации зарплатных проектов для крупных, средних и мелких банков;
• инструменты и стратегии повышения доходности зарплатных проектов;
• постановка перекрестных продаж в рамках обслуживания сотрудников корпоративных клиентов;
• тенденции развития продуктового предложения для клиентов в рамках зарплатных проектов.

5. Формирование эффективного продуктового ряда на базе банковских карт для VIP- клиентов розничного банка:

• оценка емкости рынка VIP-клиентов и анализ их потребностей;
• формирование линейки премиальных банковских карт;
• наполнение премиальных карт дополнительными сервисами и услугами.

6. Построение продуктового предложения банка в части кредитных карт:

• создание успешного продуктового ряда кредитных карт;
• продвижение кредитных карт в Москве и регионах;
• каналы и технологии продвижения и продаж кредитных карт;
• эффективная реализация Direct mail. Успешные технологии cross-sale и up-sale.

7. Формирование сбалансированного продуктового ряда для физических лиц на базе дебетовых банковских карт:

• создание иерархии дебетовых карт в продуктовом предложении банка;
• ценообразование;
• создание комплексных банковских продуктов на базе дебетовых карт. Продвижение дебетовых карт банка;
• анализ каналов продаж дебетовых карт банка. Перспективы зарплатных проектов.

8. Реализация ко-брендинговых программ в России и мире:

• принципы создания ко-брендинговых программ. Синергия брендов;
• юридические аспекты реализации ко-брендинговых программ в России;
• «подводные камни» сотрудничества банков с компаниями в рамках совместных программ;
• мировой и российский опыт создания и продвижения ко-брендинговых программ.

9. Дисконтные и бонусные проекты на базе банковских карт:

• дисконтные проекты для клиентов розничного банка. Основные принципы работы и опыт использования в банковской сфере;
• бонусные и дисконтно-бонусные программы для клиентов банка;
• этапы создания бонусной программы банка. Новые решения и подходы.

10. Использование возможностей микропроцессорных карт:

• СМАРТ-карты. Общие принципы. Стандарт EMV;
• перспективы использования микропроцессорных карт;
• создание мультиаппликационных карт. Российский и мировой опыт;
• инновационные продукты на базе чиповых карт.

11. Перспективные продукты на базе банковских карт:

• карты альтернативного дизайна (флуоресцентные, ароматизированные, с тактильным эффектом, прозрачные, мини-карты, карты с нестандартной вырубкой);
• предоплаченные карты и карты для потребительских кредитов;
• карты с индивидуальным дизайном.

12. Стратегия взаимодействия с платежными системами:

• анализ комиссий и платежей в рамках взаимодействия с платежными системами;
• основные подходы к тарификации операций проводимых по пластиковым картам клиентами.

13. Эффективное управление проектом по созданию банковского продукта на базе банковских карт:

• построение P&L моделей для пластиковых карт и оценка их эффективности;
• основные этапы запуска проекта по эмиссии пластиковых карт;
• схематика управления проектом выпуска пластиковых карт.

14. Основные формы мошеннических операций с пластиковыми картами. Способы противодействия на уровне продуктов и тарифов.

15. Антикризисное управление в рамках эмиссии и обслуживания пластиковых карт:

• формирование сбалансированной системы показателей по операциям с картами и точки контроля;
• эффективное использование тарифов банка для снижения рисков, связанных с операциями снятия средств со счетов в банке (включая снятия с конвертацией);
• использование сбалансированного подхода эмиссии карт в рамках кризисной ситуации.